中小企业技术创新的影响因素，中小企业技术创新受到一系列因素的影响，现有研究从宏观经济环境、中观市场特征及微观企业属性等方面进行了深入讨论。

从宏观层面来看，国家的法律规范、制度体系、宏观政策以及金融环境都会对中小企业技术创新产生不同程度的影响。通常来讲，法律制度越健全的国家和地区，企业技术创新水平越高。为了推动国家创新驱动战略，中国不断进行科技体制改革，出台各种专利资助政策，促进中小企业技术创新水平的提升。田正以日本的“机振法”产业政策为例，研究结果表明受到产业政策支持的中小企业其技术创新显著提升。李青原和肖泽华基于工企的数据研究表明，环境规策虽然给企业带来生存压力，但却能激励企业进行绿色技术创新。

从中观层面来看，中小企业技术创新受到中观产品市场、银行业竞争以及区域科技孵化器等因素的影响。曹裕等基于Aghion-Dewatripont-Rey模型研究表明，市场竞争导致劳动力成本上升和外部需求下降会迫使中小企业延迟技术创新。李建等的研究认为，产品市场竞争使得市场不确定和风险提高，导致中小企业主产生风险规避心理，阻碍技术创新的可持续性。

但也有研究认为，产品市场竞争会通过清算威胁、接管风险、研发投入等渠道提高企业技术创新水平。银行业竞争的加剧可以通过缓解企业融资约束提升企业技术创新能力，尤其是对中小企业和民营企业的激励效应更明显。王康等以海淀科技园的中小企业研究表明，科技孵化器通过改善人力资本、缓解融资约束以及加快科技成果转化促进中小企业技术创新。

从微观层面来看，企业所有制、企业规模、人力资源和企业互联网化等因素对中小企业技术具有显著影响。余明桂等利用中国工企数据库中的非上市企业研究表明，国有企业的民营化改革对企业技术创新产生了负向的影响。蔡绍洪指出企业规模与技术创新正相关，而创新政策与企业规模负相关，不利于中小企业发展。裴劲松等指出，中小企业对人力资本重视不足，对创新型人力资本的认识缺乏，严重阻碍了企业技术创新。

中小企业技术创新的障碍

中小企业具有较强的技术创新活力和潜力，然而在现实的经济环境中，由于存在资金、技术、人才和信息等方面的问题，中小企业的技术创新之路仍然荆棘遍布，如何激励中小企业技术创新任重道远。Alsaaty提出，中小企业要提高技术创新能力需要做到：首先，需要制定整体技术创新战略和小型功能创新战略，这需要前瞻性和规划性；其次，创造性地管理资源，以更好的应对技术创新的风险和不确定因素；蕞后，需要不断通过培训和教育计划宣传创新，激发创新，树立创新观念，增强企业员工的创新能力。

数字经济影响中小企业技术创新的相关研究

将从数字技术、数字金融和数字化转型三个方面梳理数字经济对中小企业技术创新的影响，为后续的研究提供文献基础。

数字技术与中小企业技术创新

数字技术的升级、迭代和融合驱动数字经济发展，加快经济社会数字化转型，为中小企业技术创新带来了新的机遇，现有研究主要分析了互联网、大数据、人工智能和区块 链等数字技术对中小企业技术创新的影响。

目前，有很多文献分析了互联网技术对中小企业技术创新的影响。沈国兵和袁征宇从微观视角分析互联网对中国企业创新的影响，研究发现互联网的推广和使用有效提升了企业创新能力，虽然提升效应随所有制的不同而存在差异，但是低生产率企业和中小企业从中获益更明显。现有研究指出互联网技术与传统金融相结合有效促进了互联网金融的发展，互联网金融能够显著促进当地中小企业的创新投入和创新频率。

王文娜等的研究表明研发部门的互联网化，通过增加开放式创新的广度和深度进而激励中小企业技术创新。罗超平和胡猛使用中介模型的研究表明互联网能通过加速人力资本积累和降低企业相关成本两个渠道激励制造企业技术创新。还有部分研究指出，互联网发展通过缓解信息不对称、优化资源配置、提升创新开放度等途径促进中小企业技术创新。

现有研究从不同的视角探究了大数据技术的应用对中小企业技术创新的影响。程刚基于科技型中小企业的研究表明，大数据通过优化企业的知识服务过程、提高知识服务人员素质和构建一体化的知识服务平台，进而对企业技术创新产生积极影响。企业创新离不开对外部知识的搜寻和利用，大数据技术可以使得企业在各个领域更方便地获取全面、完整和海量的数据。

卢剑峰和陈思基于中小企业调研数据发现，大数据技术能够提高企业外部知识搜寻的广度和深度，进而加速企业技术创新进程。曹平等的研究指出大数据技术提升了知识密集型企业的技术创新水平，促进效应来自于大数据技术对于企业知识管理能力的促进，相比与中小企业，大数据对大型企业的技术创新作用更加突出。

数字经济背景下，人工智能技术的应用为中小企业技术创新带来了新的机遇。智能算法和工业机器人的推广和使用，降低了研发投入和成本，优化了创新资源配置。通过机器代人，虚拟研发环境，人工智能技术降低了创新成本，优化了技术创新流程，促进中小企业技术创新。

人工智能技术应用于生产系统，使生产要素配置更灵活，能够提升企业生产效率。从产品角度看，智能化发展赋予了产品更多的科技含量，有效提高了新产品的质量，达到了价值增值的目的。在改善创新流程方面，数字孪生和数字仿真等智能技术降低了技术创新过程中研发人员对物理模型的依赖，提高了技术创新效率。然而，学者们也指出，人工智能技术在生产率的提高和技术创新赋能的同时，带来失业增加和财富不平等加剧等危险和不利因素。

此外，现有研究对于区块 链技术对中小企业技术创新的影响进行了有益探讨。邓柯指出区块 链技术具有去中心化和不可篡改的特征，能够显著提高数据传输和现有互联网平台的可靠性，并且对经济社会产生重要影响。林宏伟和邵培基指出区块 链技术的应有提高了数字经济的安全性和可信度，是数字经济发展的动力之一，显著促进了数字经济高质量发展，为中小企业技术创新带来了机遇。

基于区块 链技术的数字供应链金融是一种高效普惠的金融支持手段，当供应链上的企业达到一定数量和质量时，区块 链的共识机制可以有效防范企业信息操纵、恶意欺诈等道德风险，使得银行能够在有效控制风险的情况下为企业提供可达性高、成本低的融资服务，有效缓解中小企业在信贷和融资等方面的困境，进而激励中小企业技术创新。

数字金融与中小企业技术创新

随着数字技术在金融行业的不断推广和应用，数字金融快速发展，现有研究从融资约束、技术溢出和、消费升级等方面研究了数字金融对中小企业技术创新的影响。

数字金融发展通过降低融资约束激励中小企业技术创新。数字金融在大数据、区块 链和云计算等技术的支撑下，能够高效快捷和低成本的处理结算、信贷等各种数据，提供更优质的金融服务，使得中小企业长尾群体突破融资服务壁垒成为可能。具体表现在数字金融发展拓宽融资渠道、降低融资成本、提高融资效率显著降低中小企业面临的融资约束，进而激励中小企业技术创新。

数字金融可以通过数据挖掘和实时的信息传递，缓解金融部门和中小企业主体之间的信息不对称，降低逆向选择和道德风险问题，为改善中小企业的资金流动性提供了新的渠道和条件。梁榜和张建华基于中小板上市企业和现金流敏感性模型实证检验了数字金融对中小企业融资约束的缓解效应。

唐松等、杨先明和杨娟基于中介效应模型证实了数字金融-融资约束-中小企业技术创新的作用路径，并对加强和推进数字金融监管改革，更好发挥金融对中小企业技术创新的支撑作用提供了有益借鉴。

数字金融的发展通过技术溢出促进中小企业技术创新。数字技术与金融服务深度融合，有效打破了时空约束，降低空间摩擦的系数，使得数字金融具有成本低、覆盖广和效率高的优势，显著增加了数字金融空间溢出的可能性。

现有研究已经证实，技术创新具有显著的时间、空间以及时空交互的正向外溢效应，数字金融的发展强化了技术创新的时空溢出效应，这种正向外部性的存在使得技术落后地区和中小企业成为技术溢出的受益者，有效提高了中小企业技术创新水平。此外，数字金融的发展可以通过优化金融资源配置、促进产业结构升级来促进技术溢出，形成示范和辐射效应，为中小企业技术创新赋能。

数字金融发展通过促进消费结构升级激励中小企业技术创新。数字金融尤其是电子商务和移动支付的发展，使得网络购物逐渐常态化和普及化，方便快捷的金融服务，降低了中小企业群体的交易成本，增加了不发达地区和农村居民的消费。近年来，我国网络购物的规模不断提升，农村和普通城市居民网络购物支出占收入的比例高于中心城市。消费总量增加和消费结构升级增加了广大中小企业群体的收入，使得中小企业有更多的资金从事技术创新。

一方面，消费结构升级有效推动了产业结构升级和技术创新；另一方面，消费总量的增加为中小企业创造了良好的市场机遇，使得中小企业可以通过技术创新获得更大的竞争优势和市场份额。此外现有研究还表明，数字金融的发展还会通过影响创业方向和创业活跃度对中小企业技术创新产生影响。

数字化与中小企业技术创新

产业数字化是指传统产业利用数字技术进行结构升级，不断提高生产质量和效率的过程。肖旭和戚聿东深度分析产业数字化转型的价值维度和理论逻辑，并且指出产业数字化转型的价值维度体现在提升产业效率、促进产业融合、赋能产业升级以及重构产业竞争模式四个方面。

陈金丹和王晶晶指出产业数字化显著促进技术创新的数量增加和质量提升，具有创新增量效应和提质赋能效应。产业数字化影响中小企业技术创新的重点在于，改善技术创新的产业环境、优化技术创新流程和增强技术创新效率。产业数字化可以通过数字化平台与消费者进行及时、深度、持久的双向交互，有利于中小企业更加精 准快速地把握市场变化和用户痛点，有针对性地调整研发方向和内容。

有条件的中小企业甚至可以让消费者直接参与到产品研发设计过程，为中小企业带来更多的技术创新想法和源泉，并且推动技术研发从封闭式自我研发向开放式研发转型。

企业数字化是指企业充分利用数字化技术进行研发设计、产品生产、组织管理和模式选择等以改善生产效率，提高市场竞争力，不断提高企业数字化水平的过程。杨震宁等指出企业数字化转型需要做到以下三个方面，首先是数字技术选择和应用的多样化；其次是企业生产经营管理等各个环节的数字化水平提升；蕞后是数字化转型真正提高企业效率。

此外，数字化转型有助于企业获得梅特卡夫效应，降低企业的边际创新成本，提高中小企业的技术创新回报。企业数字化转型可以实现产品全生命周期的精细化管理，通过大规模数据的共享和有效利用，对产品制造、设计研发、工艺流程和资源利用等环节进行优化和重组，推动企业技术创新。